Zlecenie zrealizowane, faktura wystawiona… a zapłaty wciąż brak?
Pomagamy polskim firmom transportowym odzyskać pieniądze od kontrahentów z Niemiec.
Czym się zajmujemy?
Windykacja polubowna
Windykacja sądowa uproszczona
Windykacja sądowa zwykła
Egzekucja komornicza
Zgłaszanie dłużników do Schufa
Pomoc z dłużnikami w upadłości
Dlaczego warto z nami współpracować
Znajomość niemieckiego prawa i zwyczajów
Windykacja na koszt dłużnika
Obsługa i doradztwo w języku polskim i niemieckim
Pamiętaj!
Widzimy to codziennie i wiemy, co zrobić, żeby odzyskać Twoje pieniądze. Windykacją zajmuje się nasza niemiecka spółka TC Inkasso GmbH.
Musisz też wiedzieć, że odzyskiwanie należności od dłużnika z tego kraju musi być zgodne z niemiecką ustawą o świadczeniu usług prawnych (Rechtsdienstleistungsgesetz, RDG), która nie pozwala na agresywne i nękające działania.
Dlatego wszystkie nasze działania są zgodnie z niemieckim prawem i zwyczajami.
Windykacja polubowna
Jeśli Twój dłużnik nie zgłosił żadnych zastrzeżeń do wykonanej usługi, ale ciągle czekasz na przelew, to możemy rozpocząć windykację polubowną.
Co do zasady ten proces dotyczy spraw bezspornych, czyli takich, w których brak płatności wynika z okoliczności leżących po stronie dłużnika.
Sam proces trwa około miesiąca i przebiega wg schematu:
Pierwsze wezwanie do zapłaty
Monit na adres e-mail dłużnika
Kontakt telefoniczny
Przedsądowe wezwanie do zapłaty
Ponowny monit na adres e-mail dłużnika
Ostatnia próba kontaktu telefonicznego
Zgłoszenie do Schufa
Rekomendacja postępowania sądowego
Jeśli dłużnik odmawia zapłaty lub brak z nim kontaktu, wówczas proponujemy rozpoczęcie windykacji sądowej w postępowaniu uproszczonym.
Windykacja sądowa uproszczona
W procedurze uproszczonej składamy wniosek do sądu o wydanie nakazu zapłaty. Sąd nie weryfikuje roszczenia i nie przeprowadza postępowania dowodowego, dlatego nadal mamy do czynienia ze sprawami bezspornymi.
Zazwyczaj wydanie nakazu trwa do 14 dni, a dłużnik po jego otrzymaniu ma 14 kolejnych dni na wniesienie sprzeciwu. Jeśli tego nie zrobi, otrzymuje nakaz z klauzulą wykonalności i ponownie ma 14 dni na zgłoszenie sprzeciwu. Brak sprzeciwu oznacza, że nakaz staje się prawomocny.
Elektroniczne postępowanie upominawcze w Niemczech trwa z reguły około 12 tygodni.
Windykacja sądowa zwykła
W przypadku roszczeń spornych, czyli takich, co do których dłużnik zgłosił zastrzeżenia, przeprowadzamy najpierw analizę sprawy pod kątem rozpoczęcia procedury zwykłej.
W tym przypadku reprezentujemy Cię na rozprawie sądowej. W większości przypadków Twoja obecność nie jest konieczna, sąd zezwala adwokatowi stawić się w Twoim imieniu.
Czas trwania postępowania sądowego może się różnić w zależności od kilku czynników, takich jak obciążenie sądów czy skomplikowanie sprawy.
Egzekucja komornicza
Często niemieccy dłużnicy regulują swoje zobowiązania po otrzymaniu sądowego nakazu zapłaty.
Jeśli jednak tego nie zrobią, to kierujemy sprawę do niemieckiego komornika poprzez złożenie specjalnego wniosku do sądu.
W ramach egzekucji komorniczej mogą być prowadzone działania:
- wniosek do sądu o przysięgłe ujawnienie majątku,
- wniosek do sądu o wydanie postanowienia o nakazie zatrzymania,
- ustalenie kont oraz wniosek o zajęcie kont,
- wpis do rejestru dłużników lokalnego sądu.
Zgłaszanie kontrahenta do rejestru dłużników Schufa
Schufa to najbardziej rozpoznawalna w Niemczech wywiadownia gospodarcza, która stanowi swego rodzaju narzędzie przymusu dla dłużników.
Wpis w Schufie nie tylko wpływa na wizerunek dłużnika, ale też może zamknąć mu drogę do pozyskania zewnętrznego finansowania.
Gdy nie odzyskasz swoich należności w windykacji polubownej, możemy zgłosić Twojego dłużnika do Schufy.
Ale zanim złożymy wniosek, wyślemy minimum dwa pisemne wezwania do zapłaty, w których poinformujemy dłużnika o podjęciu takiego kroku.
Do Schufa zgłaszane są wszystkie sprawy, których wartość sporu wynosi minimum 500 EUR i gdy dłużnik nie zgłosił udokumentowanych i umocowanych prawnie zastrzeżeń.
Wpis w Schufa ulega wykreśleniu po dokonania płatności.
Pomoc w sprawach dłużników w upadłości
Jeśli Twój dłużnik zgłosił upadłość, to powinieneś jak najszybciej zgłosić swoje roszczenia.
Możemy Ci w tym pomóc, przygotowując wspólnie z Tobą listę roszczeń oraz odpowiednią dokumentację dowodową. Na tej podstawie skontaktujemy się z syndykiem masy upadłościowej i przekażemy Twoje oczekiwania.
TC Inkasso GmbH
Spółka TC Inkasso GmbH to zarejestrowany w Niemczech podmiot należący do Grupy Transcash. Zajmuje się usługami windykacyjnymi zarówno na pierwszym etapie windykacji polubownej, jak i również na etapie elektronicznego postępowania upominawczego oraz w ramach postępowania egzekucyjnego.
Często zadawane pytania
Zgodnie z przyjętym przez spółkę TC Inkasso GmbH modelem biznesowym koszty związane z polubownym odzyskaniem należności ponosi dłużnik. Dlatego Twoja firma nic nie płaci za windykację polubowną.
W przypadku niekwestionowanych roszczeń rekomendujemy procedurę uproszczoną, która jest szybsza i mniej kosztowna. Za przygotowanie dokumentów do sądu pobieramy w tej chwili opłatę od 50 EUR.
Do rozpoczęcia rozmów z dłużnikiem jest nam potrzebne przede wszystkim potwierdzenie wysłania faktury do niego oraz faktura, zlecenie przewozowe i list przewozowy. Poza tym każdy dokument związany ze sprawą pomoże nam w odpowiednim udokumentowaniu roszczenia.
Proces rozpoczynamy od działań polubownych, które trwają do miesiąca czasu. Jeśli dłużnik odmawia zapłaty, wówczas możemy rozpocząć proces windykacji sądowej. Jednak dzieje się to tylko i wyłącznie w porozumieniu z Tobą.
Wezwanie
do zapłaty
Monit
Przedsądowe
wezwanie
do zapłaty
Telefon
do dłużnika
Rekomendacja
postępowania
sądowego
W Niemczech przyjęło się, że windykacja polubowna przeznaczona jest dla roszczeń bezspornych. Oznacza to, że po stronie dłużnika brak jest jakichkolwiek zarzutów, które ten może zgłosić względem wierzyciela, a brak płatności wynika z okoliczności leżących po stronie dłużnika, jak np. przeoczenie terminu płatności należności, czy brak płynności finansowej. Zgodnie z prawem i obyczajami tego kraju dłużnik nie może być windykowany w sposób agresywny - tzn. windykacja nie może stanowić uporczywego nękania dłużnika ani opierać się na kierowaniu względem niego różnego rodzaju gróźb. W przypadku spraw spornych, jeśli nie ma możliwości osiągnięcia porozumienia między stronami, powinny być one rozstrzygane na drodze sądowej.
Jeśli dłużnik nie zwróci należności w postępowaniu polubownym, wtedy możemy zgłosić go do niemieckiego rejestru dłużników Schufa, czyli największej wywiadowni gospodarczej w kraju. Rekomendujemy też rozpoczęcie procedury sądowej.
Procedura uproszczona nie wymaga rozprawy sądowej - wniosek o jej wszczęcie składamy drogą elektroniczną i to on jest podstawą do wydania decyzji.
W tym wypadku sąd nie weryfikuje roszczenia i nie przeprowadza postępowania dowodowego.
Jeżeli wszystkie przesłanki są spełnione, sąd wydaje nakaz zapłaty, który następnie jest doręczany dłużnikowi.
Od chwili otrzymania go, dłużnik ma dwa tygodnie na wniesienie sprzeciwu.
Jeśli tego nie zrobi, nakaz staje się prawomocny, a wierzyciel uzyskuje tytuł egzekucyjny, na podstawie którego można zlecić dalsze czynności komornikowi.
Jeśli dłużnik wniesie sprzeciw, sprawę można skierować do sądu, gdzie w postępowaniu zwykłym strony przedstawią swoje racje.
Wniesienie sprawy w postępowaniu zwykłym wiąże się z opłatą na rzecz sądu, której wysokość wynika z wielkości roszczenia oraz opłatą na rzecz pełnomocnika, która ustalana jest indywidualnie.
Elektroniczne postępowanie upominawcze w Niemczech trwa z reguły około 12 tygodni. W trakcie postępowania upominawczego do dłużnika doręczany jest nakaz zapłaty (Mahnbescheid), przeciwko któremu dłużnik ma prawo złożyć sprzeciw w ciągu dwóch tygodni od doręczenia nakazu. W przypadku braku sprzeciwu ze strony dłużnika sąd wydaje nakaz zapłaty z klauzulą wykonalności (Vollstreckungsbescheid), który również jest doręczany do dłużnika. Dłużnik ponownie ma prawo zgłosić sprzeciw do wydanego nakazu w ciągu dwóch tygodni od jego doręczenia. W przypadku braku sprzeciwu nakaz zapłaty nabiera mocy prawnej.
W ramach postępowania upominawczego nie ma konieczności stawiennictwa w sądzie, ponieważ jest to procedura uproszczona bez rozpraw sądowych. W przypadku postępowania zwykłego (prowadzonego np. po sprzeciwie dłużnika) zdarza się, że sąd wyznacza termin rozprawy. Najczęściej sąd zezwala jednak w tym przypadku na zastępstwo adwokata prowadzącego sprawę, dlatego obecność powoda nie jest konieczna.
W przypadku zgłoszenia sprzeciwu przez dłużnika w postępowaniu uproszczonym przekazujemy klientowi informacje o możliwych dalszych działaniach oraz kosztach postępowania zwykłego.
Gdy wydany przez sąd nakaz zapłaty uprawomocni się, zdarza się, że dłużnik reguluje płatność na podstawie dokumentu nakazu zapłaty. Jeśli nie, to należność wraz z kosztami sądowymi można zlecić do odzyskania na drodze egzekucji komorniczej.
Jeśli dłużnik pochodzi z Niemiec, to na możliwość publikacji jego danych wpływają tamtejsze przepisy dotyczące przetwarzania danych osobowych. Reguluje je rozporządzenie o ochronie danych osobowych Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) i uaktualniona niemiecka ustawa o ochronie danych osobowych Bundesdatenschutzgesetz (BDSG).
Biorąc pod uwagę niemieckie przepisy, nie mamy możliwości publikacji niemieckich dłużników na Giełdzie Wierzytelności. Jeśli dłużnik nie zareaguje na monity na etapie polubownym, zweryfikujemy możliwość zgłoszenia sprawy do niemieckiego rejestru dłużników Schufa.
Sprawy windykacyjne niemieckich dłużników obsługuje spółka TC Inkasso GmbH, będąca spółką windykacyjną zarejestrowaną na terenie Niemiec. Spółka ta nie jest związana z platformą Trans.eu, więc nie ma wpływu na decyzje podejmowane przez administratora platformy dotyczące autoryzacji użytkowników. W kwestii cofnięcia autoryzacji zalecamy bezpośredni kontakt z administratorami platformy Trans.eu.
Jak przebiega windykacja w Niemczech?
Windykacja w Niemczech przebiega w sposób zbliżony do procesów realizowanych w ramach starań o zwrot należności na terenie Polski. Poważne utrudnienie dla rodzimych przedsiębiorców stanowi jednak bariera językowa i różnice prawne wynikające z odmiennego porządku prawnego. Aby zmaksymalizować prawdopodobieństwo odzyskania długu od zagranicznego kontrahenta, zaleca się skorzystanie z profesjonalnego doradztwa w tym zakresie. Pomoc sprawdzonej kancelarii prawniczej okazuje się w takiej sytuacji bardzo przydatna – z uwagi na lepszą znajomość zagranicznych przepisów i większe doświadczenie w ściąganiu długów z zagranicy.
Prawidłowo przeprowadzona windykacja zakłada podzielenie procesu na 4 etapy:
weryfikacja kontrahenta – polega na zebraniu podstawowych informacji o dłużniku – z użyciem m.in. rejestrów krajowych. Pozwala to oszacować obecną sytuację finansową kontrahenta;
postępowanie polubowne – przewiduje wysłanie dłużnikowi wezwania do zapłaty należności, które w niektórych przypadkach zostaje zakończone już na tym etapie postępowania. W innym przypadku – trafia do sądu;
postępowanie sądowe – po złożeniu wniosku o wydanie nakazu zapłaty (najczęściej wszczynane jest postępowanie upominawcze -Mahnverfahren) sąd wydaje nakaz zapłaty (Mahnbescheid), który w przypadku braku wniesienia sprzeciwu przez dłużnika, staje się prawomocny.
postępowanie egzekucyjne – prowadzone jest przez komornika i rozpoczyna się na wniosek wierzyciela. Obejmuje np. zajęcie konta bankowego dłużnika lub przeprowadzenie egzekucji z ruchomości bądź nieruchomości.
Prowadzenie windykacji w Niemczech, jak w każdym innym państwie wiąże się z poniesieniem dodatkowych kosztów zarówno na etapie sądowym, jak i windykacyjnym.
Windykacja w Niemczech – branża transportowa
Niemieckie przedsiębiorstwa stanowią duży odsetek wśród wszystkich kontrahentów polskich firm spedycyjnych. Konieczność współpracy z zachodnimi sąsiadami wynika m.in. z licznych transakcji handlowych przeprowadzanych pomiędzy obydwoma państwami. Właściciele firm zajmujących się transportem towarów osiągają z tego tytułu niemałe zyski, jednak czasem mogą mieć problemy z wyegzekwowaniem zapłaty za wykonane świadczenia.
W takiej sytuacji, aby efektywnie windykować należności za usługi transportowe, trzeba zwrócić uwagę na kilka kwestii, które dotyczą m.in. możliwości udowodnienia prawidłowego wykonania transportu, jak i braku przedawnienia roszczenia.
Dokumentem ułatwiającym dochodzenie roszczenia o zwrot pieniędzy jest list przewozowy, potwierdzający dostawę ładunku oraz wskazującym datę i miejsce dostawy. Pomocnym może być również sporządzenie dokumentacji fotograficznej, zwłaszcza w przypadku ładunków niebezpiecznych lub wysoce wartościowych. Takie zabezpieczenie pozwoli ustrzec się przed ewentualnymi zarzutami – dotyczącymi niewykonania usługi lub jej niepoprawnego zrealizowania.
Zgodnie z CMR (które najczęściej znajduje zastosowanie, gdyż najczęściej mamy do czynienia z przewozami międzynarodowymi na trasie Polska - Niemcy) roszczenia wynikające z transportu przedawniają się po roku. Termin ten liczy się po upływie 3 miesięcy od momentu zawarcia umowy przewozu, co łącznie daje 15 miesięcy na przeprowadzenie ewentualnej windykacji należności.
Warto również zwrócić uwagę na kwestię dotyczącą dostarczenia rachunku do zagranicznego kontrahenta. Fakturę najlepiej wysłać listem poleconym i dodatkowo drugim środkiem przekazu – np. mailem.